Es gibt keinerlei Patentrezept für die Anlageberatung. Je vermögender der Kunde ist, umso mehr handelt es sich bei seiner Beratung um Maßarbeit. Heute wird an die Beratung eine hohe Qualitätsanforderung gestellt, hierzu gehört zum Beispiel Individualität.
In der Anlageberatung stehen Grundsätze von besonderen Wünsche und Vorstellungen des Kunden im Mittelpunkt. Im Gespräch werden seine persönlichen Wünsche und Anlageziele, seine individuelle Einkommens- und Vermögenslage und seine steuerlichen Verhältnisse ermittelt und vom Anlageberater analysiert. Diese Beratung, bevor der Kunden investiert, benötigt oft mehrerer Termine.
Darüber hinaus muss der Berater die persönlichen Umstände (Lebensplanung u. Ä.) des Kunden und seine Risikoneigung erkennen und in seinen Empfehlungen berücksichtigen. Erst wenn die individuellen Wünsche und der konkrete Bedarf erkannt werden, kann für den Kunden eine geeignete Anlage gefunden werden.
Objektivität- in der Beratung ist mit der wichtigste Teil der Beratung. Der Kunde ist über Vor- und Nachteile der jeweiligen Anlageformen zu informieren, bevor er einen Abschluss tätigt. Nicht zuletzt dieser Aspekt ist entscheidend für eine vertrauensvolle und dauerhafte Kundenbeziehung. Der Abschluss darf nicht provisionsorientiert erfolgen. Übergeben Sie dem Kunden auch Berichte aus der Presse zu der Anlageform. Natürlich positive wie negative.
Komplexität/Vollständigkeit:
Gerade weil die Anlageprodukte heute so komplex sind, bedarf es bei den Anlageberatern einer vernünftigen Aus- und Weiterbildung. Der Kunde will über alle relevanten Aspekte der jeweiligen Anlageform informiert werden, d. h. Sicherheit, Rentabilität, Liquidität, Kosten und steuerliche Aspekte.
Aktivität/Aktualität:
Eine ständige, individuelle Beratung und Betreuung intensiviert die Beziehung zwischen Kunde und Anlageberater. Dazu gehört die laufende Beobachtung der Märkte und des angelegten Vermögens des Kunden. Zum guten Service gehört außerdem die aktive Ansprache bei Veränderungen und die Entwicklung entsprechender neuer Anlagekonzepte und -strategie. Für eine erfolgreiche Anlageberatung sind umfassende Kenntnisse des Beraters über die verschiedenen Anlageformen und die persönlichen Verhältnisse des Anlegers erforderlich.